結合本職工作,談談如何遵守銀行業金融機構從業人員職業操守指引

2022-02-18 22:47:17 字數 3135 閱讀 3458

1樓:杭育鞏夜春

(一)統一思想,提高認識。進一步加強宣傳,開展學習教育,把全員的思想和行動統一到《操守指引》的精神上來,通過以貫徹落實行為準則為抓手,強化全員法紀意識,從業廉潔意識,規範從業行為,提升內部管理水平,提高農信社的市場競爭力。

(二)加強教育,提升素質。在全系統深入持久地開展《操守指引》的學習教育活動,開展討論交流,積極推廣行為準則的先進典型和經驗做法,規範農信社從業人員行為,通過以先進典型引路,發揮榜樣示範作用,推動全區農信社從業人員職業操守水平的整體提升,鞏固和加強農信社依法廉潔執業的良好形象。

(三)強化責任,加強檢查。明確轄內各機構主要負責人為第一責任人,針對自查中發現的問題和存在的不足,狠抓檢查反映問題的整改和落實;聯社將組成專項檢查組,經常性地對員工遵守行為準則等情況開展監督檢查,促進轄內機構平衡推進工作,促進《操守指引》精神的全面貫徹落實。

(四)完善措施,構建長效機制。對各單位自查暴露出的問題,進行深入分析,查詢原因,制定詳細的整改措施,及時完善制度和健全工作機制,不斷增強制度執行力。對貫徹落實行為準則中的先進典型、先進經驗、先進集體和先進個人進行總結表彰和推廣。

進一步完善工作措施,紮實開展,長抓不懈,努力構建全員遵章守紀、合規經營、防範金融風險的長效機制。

(五)爭先創優,促進發展。在全轄大力開展「四有班子」、「三尊三德」活動,引領員工愛國、愛社、愛崗,爭先創優,完成各項工作任務;加大員工遵章守規與防案控險的力度,確保全市農信社人財物安全。

銀監會對銀行業金融機構從業人員職業操守指引投資**具體是哪些規定

2樓:聽雲者

促進銀行業安全高效穩健執行

日前,銀監會有關部門負責人就銀監會發布《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》(以下簡稱《指引》)的有關問題回答了記者提問。

問:銀監會為什麼要制定《指引》?

答:《指引》的制定,首先是為了促進銀行業的安全高效穩健執行,維護廣大存款人和其他金融消費者的合法利益的需要。其次是為了加強和培育從業人員職業操守的需要。

目前,我國銀行業每年要從社會上錄用一批新員工,有必要為他們提供職業操守入門的嚮導。三是我國銀行業改革開放新形勢的需要。改革開放30年來,我國經濟和世界經濟日益融合,金融改革不斷深化,面對日益激烈的國際金融業競爭環境,客觀上也要求從業人員具有誠信、盡職、廉潔等職業操守,維護銀行業信譽。

四是為了適應金融國際化發展,全面提升我國銀行業競爭力的需要。銀監會制定本《指引》,密切跟蹤金融國際化發展趨勢,制定對我國銀行業從業人員素質的新要求,有利於按照符合銀行業行業特點及要求來培育我國銀行業從業人員隊伍,以適應金融國際化的新形勢。

問:《指引》的出臺對我國應對國際金融危機有什麼特殊意義?

答:導致國際金融危機的原因很複雜。銀行業金融機構以經營貨幣資金為基本業務,其特點是高負債、高風險,與一般工商企業相比,具有更大的金融脆弱性和外部性,「骨牌效應」明顯,特別是金融國際化、金融創新的不斷髮展對銀行業從業人員職業道德和業務素質有很高的要求。

銀監會制定《指引》的目的之一,是適應金融國際化的新形勢,推動我國銀行業金融機構切實加強對從業人員職業操守的培育和規範,為促進我國銀行業安全、高效、穩健執行提供人力資源保障。

問:《指引》主要內容及特點是什麼?

答:《指引》共16條,分別就銀行業從業人員正確處理與國家、與單位、與同業、與客戶、與社會的關係,提出了相應的職業操守要求;對從業人員規避利益衝突、抵制商業賄賂和黃賭毒等不良行為及違法犯罪行為提出了要求;對從業人員買賣**提出了限制性要求。對銀行業金融機構董(理)事、監事和高階管理人員的職業操守提出了6項高於普通從業人員的要求。

《指引》力求簡潔、明確、通俗易懂、便於宣傳。從業人員學習後,知道哪些是自己該做的,哪些是不該做的;銀行業金融機構董(理)事、監事和高管人員學習後,能夠增強政治意識、大局意識和責任意識,除以身作則、身體力行、自覺遵循《指引》外,還要抓管理,帶團隊,教育和督促員工遵循《指引》。

問:《指引》的適用範圍包括哪些銀行業金融機構?

答:《指引》適用於由中國銀監會及其派出機構依法核准的境內銀行業金融機構從業人員,目前包括政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、城市商業銀行、農村商業銀行、農村合作銀行、郵政儲蓄銀行,信託公司、企業集團財務公司、金融租賃公司,金融資產管理公司,汽車金融公司,貨幣經紀公司,農村信用合作社,城市信用社,外資銀行,村鎮銀行,貸款公司,農村資金互助社等銀行業金融機構,也包括銀行業金融機構委派到國(境)外分支機構、附屬公司的從業人員。今後,銀行業監管機構核准了新的銀行業金融機構,其從業人員同樣適用本《指引》。

問:我們注意到,《指引》對銀行業金融機構從業人員買賣**提出了限制性要求,這是基於什麼考慮?

答:依據國家現行法律,銀行業金融機構從業人員和其他行業從業者一樣,享有使用自身合法財產、以合法的方式自由買賣**的權利。

由於銀行是經營貨幣的特殊企業,許多國家和地區都對銀行業從業人員買賣**的行為提出了限制性要求。借鑑境外經驗和做法,從我國銀行業實際出發,《指引》對銀行業金融機構從業人員買賣**提出了三項限制性要求。

問:《指引》中單獨對銀行業金融機構董(理)事、監事和高階管理人員職業操守提出了一些特殊要求,這是基於什麼考慮?

答:《指引》第十四條對銀行業金融機構的董(理)事、監事和高階管理人員提出了六個方面的特殊職業操守要求,這主要是基於遵循現代企業公司治理的最佳實務的考慮。為了維護業隊伍形象,增強銀行業金融機構信譽,保障中國經濟金融安全高效穩健執行,《指引》除對從業人員職業行為提出普遍性標準要求外,對董(理)事、監事等高管人員提出高於一般從業人員的標準要求是必要的。

問:《指引》釋出後,將如何抓好落實工作?

答:首先,各銀行業金融機構和行業自律組織要認真組織學習,深刻領會《指引》的精神實質。特別是銀行業金融機構的董(理)事、監事和高管人員,要以身作則,帶頭學習和遵行,體現在工作中、行動上。

要將《指引》納入新員工入行(司、社)培訓內容,讓他們從進入銀行業金融機構第一天起,就瞭解從業人員應有的職業操守的標準要求。

其次,各銀行業金融機構和行業自律組織要依據《指引》要求,制定或修訂符合自身特點的從業人員職業操守細則。高管層還負有明確本單位關鍵崗位員工特殊職業操守的責任,以便更好地指導和規範本單位從業人員行為。

第三,《指引》第四條提到:銀行業金融機構應將從業人員遵循本指引的情況納入合規管理和人力資源管理範圍,建立可持續的評價和監督機制。各銀行業金融機構和行業自律性組織要深刻領會其涵義,不僅要根據《指引》去修改完善其原有的員工守則、員工操守或實施細則,同時要將《指引》納入合規管理和人力資源管理中,以利於組織從業人員對《指引》的遵循情況進行自我評估,不斷引導和培育從業人員。

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