如何提升全分行員工的風險合規意識

2021-08-10 09:22:28 字數 5637 閱讀 9304

1樓:

自開展“雙基”管理活動以來,各級行對員工的合規意識、風險防控能力提出了較高要求,特別是近期“四個規範”、“三個嚴格”的教育活動更是要求將相關措施傳達到每一位員工,落實到每一筆業務,貫徹到每一項工作。

我作為支行大堂經理,兼業務主管,在日常工作中和內控管理工作息息相關,在營銷產品時,必須將產品操作流程合規操作到位,產品優優缺點和客戶溝通到位、風險防範做到位,服務工作方面必須按南嶽服務培訓為規範,嚴格按要求做到,做到規範管理,因此“提高員工合規意識,加強風險防控能力”任重而道遠

2樓:匿名使用者

依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則,也是堅持正確的經營方向的保證,更是金融企自我發展自我保護及防範金融風險的根本所在。因此,在經營管理工作中,必須做好以下幾項工作,才能確保我們各項工作健康快速發展。

一、提高員工思想素質,增強員工依法合規經營的理念加強員工的法律法規、規章制度學習,加強思想教育,這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防範教育,使大家都認識到社會的複雜性和銀行經營風險的普遍性,認識到銀行本身就是高風險行業,必須把風險防範放在第一位。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項規章制度,自覺抵制各種違紀、違規、違章行為,要**以信任代替管理,以習慣代替制度,以情面代替紀律,珍惜自己的職業生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風險防範意識和自我保護意識,提高規範操作,從源頭上預防案件的發生。

二、建立建全各項規章制度,加強內控管理

從近幾年金融系統發生的經濟案件來看,“十個案件九違章”有章不循,違規操作,檢查不細,監督不力,實屬重要根源,無數案件、事故、教訓,都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導致一些人有機會鑽空子,從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓,不斷健全完善各項規章制度,並將內控管理當作風險防範的前提條件,要認真紮實地貫徹執行案件防範責任制的規定,促進內部防範機制的強化與完善,努力做到在規範的前提下發展業務,在發展業務的同時,加強規範管理,以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。

如何提高中國銀行員工風險合規意識

3樓:課觀教育

“木受繩則直,金就礪則利”。兩千多年前,中國大思想家荀子留下的這番論述,運用在我們今天的銀行業依然受用至極。木繩一彈,斧鋸一動,一切都得按規矩行事。

老百姓說的更加直白: “沒有規矩,不成方圓”“國有國法,家有家規”。七年的工作實踐讓我充分認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性,深刻認識到違規經營,案件高發的危害性。

作為一名銀行工作人員,我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則,也是堅持正確的經營方向的保證,更是金融企業自我發展、自我保護及防範金融風險的根本所在。

加強合規文化教育,是提高經營管理水平的需要俗話說:一年的企業靠運氣,十年的企業靠經營,百年的企業靠文化。只有建立合規文化,才能防範金融風險。

古時候,在戰場上,士兵們總是會舉著堅固的盾牌來抵擋弓箭,以起到保護作用。而合規文化,正是我們在現代金融戰場上必不可少的一面抵擋風險,化解危機的盾牌。我們工作的農合行就像一棵大樹,業務是葉,管理是枝,體制是幹,文化是根!

根就是我們的核心價值體系。只有根深了,葉才能茂盛,枝幹才能粗壯,樹才能健康成長。加強合規文化教育,開展合規文化教育活動對規範操作行為,遏制違法違紀和防範案件發生具有積極的深遠的意義。

一方面,統一各級領導對加強合規文化教育的認識,使之成為企業合規文化建設的倡導者,策劃者、推動者。

如何提高全員內控合規制度的執行力

4樓:一位好網友

合規文化建設是一個漸進的漫長過程,它需要經營管理者長期地、持之以恆地倡導和培育。農村信用社作為“支援三農、服務三農”的地方農村金融機構,點多面廣人員多,管理難度較大,由於人員素質參差不齊,違規現象時有發生,極易產生各種風險。因此,必須將加強合規文化建設,強化內控管理,規範業務操作,狠抓學習教育,提高員工素質等貫穿於整個企業發展過程中,打造一支懂業務、能管理、會經營的高素質隊伍,全面提升內控管理水平,才能實現信用社管理規範到位、依法合規經營,又好又快發展。

一、完善法人治理結構,形成規範制衡的執行機制,提高決策層的執行力。要充分發揮“三會一層”的作用,首先應制定完善的“三會一層”的職責和議事規則,確保“三會一層”在《章程》規定的職責範圍內行使權力,促進了議事、決策程式的科學化和規範化。二是應嚴格理事會對理事長、理事長對主任的授權制度,明確理事長、主任的工作職責,主任在授權範圍內開展經營活動,並逐級進行授權管理。

三是充分發揮監事會的作用,監事會對理事會、高階管理層的履職情況、經營決策行為、財務活動、內部控制等內容實施有效監督。達到職責明確、分工合理、互相制約、科學高效。

二、明確管理職責,培養合規意識,提高管理層的執行力。

(一)加強組織領導,明確管理職責。各級管理層的引導、帶動將直接影響合規文化建設的質量。因此,對內控工作必須堅持“一把手”負責制,實行“一級管一級,一級對一級負責”的管理方式;管理者應以身作則,堅持帶頭按章辦事,各級管理部門按照職責分工和制度規定,將內控管理工作常規化,時刻關注工作中每一個重控環節和風險點,把握內控每一環節和細節,並對本崗位、本級部門內控工作的有效性負責,對因違規操作造成的重大損失承擔責任。

(二)大力培養合規操作意識,規範日常操作行為。任何內控制度都不能面面俱到,以人為本是德育的關鍵,誠信和道德的教育是合規文化確立的根本。因此,要在最基礎的業務入手,教育管理人員及員工主動暴露內控的隱患,使內控風險前移,降低內控管理成本、提高內控管理效果。

堅決杜絕“以信任代替管理,以習慣代替制度,以情面代替紀律”的不良習慣,在全社上下培育、形成一種“指示服從制度、信任不忘制度、習慣讓位制度”的合規文化理念,切實把合規管理理念滲透到日常業務經營管理和決策的每一環節,形成對違規的高度敏感,使合規意識成為一種自覺和必需的行為準則。

(三)科學制定考核措施,實施激勵導向考核。要制定科學、合理的合規管理獎懲制度,建立合規質量獎,採用目標激勵、業績激勵以及物質激勵等措施,激勵員工合規操作。對內控制度執行好的網點和部門予以表彰和獎勵,使內控管理優秀人員感受到成就感,起到帶動輻射作用,激發管理人員奮發向上的內在動力,進而引導、督促員工對內控執行高標準的追求。

同時,建立起覆蓋每個管理人員和員工的責任追究體系,強調“合規管理與操作”是每個員工義不容辭的責任。將內控管理成效與考評機制相結合,把內控管理成效納入管理人員考核和離任、責任審計中,並與幹部使用、薪酬分配相掛鉤。積極探索內控評價結果與各部門目標考核,與各級管理人員績效考核掛鉤的方式,來引導和推動農村信用社內控管理目標實現。

三、加強制度建設,規範業務操作流程,提高一線崗位員工的執行力。

(一)適時完善各項制度,規範業務操作流程。新一代核心業務系統成功上線後,《山東省農村信用社會計業務規範(試行)》出臺,農村信用社各項業務管理及操作均發生了很大變化。針對這一變化,一是應該重點針對系統管理模式、操作流程以及業務品種創新的變化,及時梳理、修訂和完善相關規章制度,確保規章制度能覆蓋各項業務控制的關鍵點和風險點。

尤其是對現金及憑證管理、賬戶管理、授權業務、聯行匯兌業務、跨行通兌業務、貸款業務、人員交接、印章管理等重要環節,應重新梳理,加以規範,以確保各環節控制不留空白點、風險點。二是要實行動態管理模式。為保證會計工作的合規有效性,櫃員崗位的配置和設定必須遵循“相互監督、相互制約、前臺與後臺分離、聯行與結算分離、信貸與核心分離”的原則,按系統類別、特點及業務品種分析研究並制定統一規範的業務操作流程,分析確定業務操作過程中的風險點,明確關鍵崗位、相互制約崗位及其控制要求,形成不同崗位分立、相互制約的控制關係。

三是要將各種規章制度、風險防範措施融入到每個操作崗位及環節當中,使每位員工明確自身崗位的職責和操作內容及要點,最終形成統

一、規範、完善的業務操作流程,提升農村信用社內控管理的規範化、流程化水平。四是建立健全風險動態監測、定期分析報告制度,完善內控資訊傳導機制,提高風險管理綜合能力。重點提高對各項業務的重要操作環節及風險點進行**、識別、分析和解決的能力,及時提出操作風險的控制重點,以內控管理排名作為績效考核的獎懲依據,建好問題臺賬,從制度和管理上解決屢查屢犯問題,從而有效遏制違規、違章操作風險。

五是基層信用社、聯社各管理部門都應對本單位、本線條內控中存在的漏洞、隱患以及加強內控管理的措施等相關工作進行分析、總結,定期形成書面材料及時向上一級管理部門呈報。同時,上一級管理部門也應及時對基層反映的各種問題及情況反饋規範意見和解決措施,並組織加強各網點、各管理人員的經驗交流,以提高整體內控工作的效果和效率。

(二)加大內控管理檢查指導力度,強化責任追究,提高制度執行力。一是按崗位制定檢查方案及考核措施,並按崗位進行定期考核。形成會計主管對櫃員、聯社對會計主管的檢查監督及考核體系。

二是加大對重要控制環節的檢查輔導力度,尤其是加強對重要空白憑證管理、現金管理、印章管理、賬戶管理、人員交接、授權業務與監督控制等重要控制環節和會計主管履職情況的檢查監督。三是各部門之間要密切合作,各司其職,環環相扣,切實履行好風險提示、檢查、監督、處罰以及整改等相應職責,要特別重視違規問題的後續檢查力度,定期跟蹤,確保整改到位。四是根據存在問題對網點管理情況進行分類後,對管理較為薄弱的網點和人員開展重點檢查和指導。

五是加大責任處罰和追究力度,對在日常工作中存在違反重要控制環節規定、問題存在屢查屢犯或是整改措施落實不到位的人員嚴格進行責任追究,對嚴重違規者,視情節輕重,按《山東省農村信用社員工違規處罰辦法》給予行政紀律處分。

四、加強合規教育學習,建設有特色的合規文化,讓合規文化深入人心。

合規文化的培訓、學習是合規文化建設的重中之重。工作中必須將合規風險培訓納入全年的重要工作計劃中,加大師資力量,著力提高合規教育和培訓水平。一是加強合規部門和合規聯絡員的教育培訓,提高管理者的水平。

培訓的主要內容應為本聯社和上級機關的相關檔案報告以及典型材料等。二是結合制度執行力、案件專項治理等活動,加強合規警示教育,組織全體員工對系統內或他行違規發生的案件進行深入剖析,分析案件發生的原因及後果,使幹部員工從思想上真正引起警覺。三是聘請專業人員定期針對重要風險點進行專門培訓,特別是加強信貸風險防範的教育培訓,對信貸專管員、客戶經理等重點進行培訓,主要是學習各種法律法規、信貸基本制度以及典型做法等。

同時規範信貸業務操作,堵塞信貸管理漏洞,通過有效的信貸教育培訓,使信貸人員真正增強合規意識,提高制度執行力。四是開展豐富多彩的合規文化活動,通過簡報、宣傳欄以及給每位員工通過手機傳送合規資訊等方式,開展合規文化宣傳,定期組織以推進合規文化為主題的徵文和演講比賽等活動,在轄區內營造合規文化氛圍,將合規文化潛移默化的變為員工的自覺行動。讓合規文化深入人心,讓合規變為自覺行動,必須要抓好以

下幾個環節:一是從領導做起,帶頭合規。銀監會發布的《商業銀行合規風險管理指引》中指出:

“合規應從高層做起。當企業文化強調誠信與正直的準則並由董事會和高階管理層做出表率時,合規才最為有效。”對領導帶頭合規、發揮表率作用提出了明確指示,加強各級領導對合規文化教育的認識,使之成為企業合規文化建設的倡導者、策劃者、推動者,才能真正帶動員工將合規文化深入人心。

二是主動合規,全員參與合規文化。從基層員工入手,加強合規教育、宣傳,完善合規質量考核,引導員工正視合規文化建設的科學性、重要性,不斷提高全體員工對合規文化建設重要性的思想認識,強化“合規操作、防範風險”、“合規人人有責”、“積極合規,主動合規”的理念,使員工在實際工作中自覺從我做起,按章辦事,相互監督,共同促進業務發展。三是部門協作,齊抓共管合規文化。

界定合規部門與其他部門的職責分工和合作,明確合規部門與其他部門的權利與義務,實施有效溝通與合作機制。樹立“合規促發展”、“合規創造價值”的理念,將合規文化潛移默化地變為各部室、各員工的自覺行動,使員工執行制度的自覺性、防範合規風險的意識日益提高。

總之,堅持以人為本,通過合規文化管理,加強溝通和協調,強化內控建設,創造一種民主和諧的內控環境,使全體員工認真履行崗位職責、養成自覺合規操作及遵紀守法的良好習慣,對於推進各項業務穩步、穩健發展有著至關重要的作用。( 孫秀斌 )

齊河縣農村信用合作聯社

如何防範基層銀行員工道德風險

從廣義上來說,道德風險是指與人的品德有關的無形的因素,即是指由於個人不誠實 不正直,促使風險事故發生,以致可能引起社會財富損毀和人身 導致道德風險發生的直接原因是當事人之間獲取的資訊不對稱或資訊不完整,當監督成本太高以至超過監督收益時,在獲取資訊方面佔優勢的一方有可能為實現其自身利益最大化,在監督不...

如何降低員工使用風險,如何通過提高員工的實操能力降低崗位風險

想要降低員工的使用風險,那就得過好各個方面的問題。這就包括,要和員工簽訂好勞動合同,這個東西是法律的保障。還工作中要注意提高員工的安全意識,對待工作不可馬虎大意。也要給員工買一定的保險,這樣使用風險就健全了!個人認為降低職工使用的風險,主要還是勞動合同的簽訂。包括勞動合同簽訂的期限,福利待遇的約定及...

如何提高員工的服務態度,如何提升服務質量?

先提高對員工的態度,如果員工忙的團團賺,要考慮減少員工勞動量或者增加員工的回報。1 勞動量應與獎懲聯絡起來。2 服務態度和顧客的評價,都應該和工資,獎金聯絡。3 同時應該在休閒時帶員工到別的公司學習一下。4 讓員工互相扮演下顧客。其實你有這樣的想法是對的,現在很多汽車銷售商都非常注意僱員的服務態度,...